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《看咸陽(yáng)》訊：今年以來(lái)，工行咸陽(yáng)分行認(rèn)真落實(shí)上級(jí)行工作安排部署，結(jié)合開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老領(lǐng)域非法金融活動(dòng)排查，全力加強(qiáng)養(yǎng)老領(lǐng)域業(yè)務(wù)管理，守護(hù)“夕陽(yáng)紅”。

加強(qiáng)宣傳教育，提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。組織全轄充分利用網(wǎng)點(diǎn)電子屏、手機(jī)銀行、ATM等渠道，設(shè)置養(yǎng)老詐騙警示標(biāo)語(yǔ)，推送防騙案例，通過(guò)開(kāi)展廳堂微沙龍、走進(jìn)社區(qū)街道等形式，向客戶普及金融知識(shí)，揭露“以房養(yǎng)老”“虛假理財(cái)”等騙局套路，宣傳防范手段，提醒老年客戶保護(hù)好自己的錢(qián)袋子，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防詐騙能力。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，完善風(fēng)險(xiǎn)管控措施。嚴(yán)格落實(shí)個(gè)人結(jié)算賬戶分級(jí)分類管理制度要求，對(duì)老年人賬戶設(shè)置交易限額，謹(jǐn)慎調(diào)高電子銀行限額，有效限制非柜面高風(fēng)險(xiǎn)交易。做好異常交易攔截，如對(duì)老年客戶疑似涉詐涉非的轉(zhuǎn)賬行為，如向陌生賬戶大額匯款，增加人工復(fù)核環(huán)節(jié)，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)區(qū)安全管理，通過(guò)加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)智能區(qū)、服務(wù)區(qū)、辦公區(qū)等公共場(chǎng)所的巡查力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并排除可疑人員。

加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立部門(mén)協(xié)作機(jī)制。定向開(kāi)展養(yǎng)老涉非風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別培訓(xùn)，提升網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員對(duì)可疑交易的敏感度，加強(qiáng)跨部門(mén)聯(lián)動(dòng)，發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老涉非等非法金融活動(dòng)線索，及時(shí)與反洗錢(qián)、內(nèi)控合規(guī)、安保等部門(mén)建立信息共享機(jī)制，配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證。完善舉報(bào)響應(yīng)機(jī)制，開(kāi)通老年人投訴舉報(bào)綠色通道，對(duì)涉非線索及時(shí)上報(bào)，快速核查并移交監(jiān)管部門(mén)。

強(qiáng)化科技賦能，優(yōu)化涉老風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，嚴(yán)格審核養(yǎng)老相關(guān)業(yè)務(wù)辦理，加強(qiáng)對(duì)老年客戶的身份核驗(yàn)和交易背景調(diào)查。加強(qiáng)重點(diǎn)賬戶監(jiān)控，對(duì)涉及養(yǎng)老資金、養(yǎng)老金發(fā)放、老年人高頻交易的賬戶進(jìn)行專項(xiàng)排查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。加強(qiáng)大數(shù)據(jù)智能監(jiān)測(cè)，利用反洗錢(qián)系統(tǒng)、風(fēng)控模型等工具，監(jiān)測(cè)可疑交易模式，如虛構(gòu)養(yǎng)老項(xiàng)目投資、高息攬儲(chǔ)等行為，業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時(shí)預(yù)警并攔截，切實(shí)維護(hù)老年客群合法權(quán)益。

（工行咸陽(yáng)分行）

（責(zé)編：李璐 審核：韓芳 簽發(fā)：呂驥）